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  • 高净值人群更爱财富传承 幸福人寿私人订制“财富尊享”

    时间:2015-01-15 阅读:

          近日,全球战略公司贝恩资本公司针对我国高净值人士理财推出中国私人财富报告。报告显示,很多高净值人士随着事业进入巅峰期和稳定期,其子女们也已接近成年之龄,因此“财富传承”成为这部分人急需解决的“痛点”。在全部参与调查的高净值人群中约有三分之一开始考虑财富传承,而超高净值人群的这一比例更高,达到近50%,且随着年龄的增长,高净值人群对财富传承的关注度进一步提升。

    在保险理财以及财富管理市场中,所谓“高净值人群”是指个人金融资产和投资性房产等可投资资产较高的社会群体,其个人资产门槛一般以100万美元(约600万元人民币)为界。报告显示,财富保障是高净值人群财富规划的首要目标,47%高净值人士选择保险类产品作为财富保障和风险分散的主要方式,排名第一。在上千人的调查过程当中,有50%受访高净值人士表示已经购买了各种保险产品,既能规避风险,又能传承财富。
    基于市场的这种需求,幸福人寿近日为高净值人群量身订做了“幸福财富尊享综合保障计划”。据了解,该产品具备四大特点:“即交即返高额给付”、“投保宽泛周转灵活”、“万能助力终身受益”、“财富传承世代尊享”。
    据悉,“幸福财富尊享综合保障计划”针对高净值人群设计的投保年龄非常宽泛,出生满7天至70周岁皆可投保,既可为孩子投保,保障孩子的未来,也可以为自己投保,保障自身养老。甚至可以达到一张保单三代受益的效果。该产品即交即返见效快,在犹豫期后即返还20%基本保险金额的年金,之后每年按此额度返还,年满60周岁后,每年返还40%基本保险金额的年金。此外,每年返还的年金可直接进入附加万能险账户中进行二次增值,客户如急需用钱,还可随时从附加险账户中领取一定比例的资金或主险保单贷款,既保证了客户资金的安全与收益,又提供了充足的流动性,在提高客户获益感受的同时还可以给予客户坚实的安全感。
    作为2015年的开门红产品,“幸福财富尊享综合保障计划”为高净值人群提供了新的理财保险产品,投保客户可真正实现家庭财富的世代传承。