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  • 防范及打击非法集资——农银人寿在行动

    时间:2019-05-27 阅读:

      

     

      为贯彻落实人民银行和银保监局监管要求,深入推动行业规范建设年专项工作,近日农银人寿淄博中支组织非法集资户外宣传活动。现场为客户发放防范及打击非法集资宣传折页,讲解非法集资的手段与危害,警示广大市民提高对洗钱活动的辨识能力,树立正确的金融理财观念。

      典型非法集资的套路“四部曲”

      第一步 画饼

      非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”、“新革命”、“新政策”、“区域链”、“虚拟货币”等为幌子,描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图,把集资参与人的胃口“吊”起来,让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大,尽可能吸引参与人眼球。

      第二步 造势

      利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动,比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等;组织集体旅游、考察等,赠送米面油、话费等小礼品;大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”;公布一些领导视察影视资料,公司领导与政府官员、明星合影;故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行,其场面之大、规格之高极具欺骗性。

      第三步 吸金

      想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红,给参与人初尝“甜头”,使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入,而且比放在自己口袋里还安全,参与人不仅将自己的钱倾囊而出,还动员亲友加入,集资金额越滚越大。

      第四步 跑路

      非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路,或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空,或者因为经营不善致使资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失,甚至血本无归。

      老年人由于对金融投资经验不足等原因,极容易成为非法集资人的目标,通过投资高回报利诱等手段,最终骗走老人们手中的养老钱。父母辛苦一辈子不容易,教会他们如何识别非法集资活动的典型套路,不让他们的养老钱“血本无归”。如果父母身边出现这些情况,一定要警惕:

      1、以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的;

      2、以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;

      3、以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的;

      4、以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;

      5、以投资虚拟货币、区块链等为幌子的;

      6、以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的;

      7、在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的;

      8、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;

      9、“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的;

      10、要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

      世上从来都没有“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,一定要警惕高利诱惑,远离非法集资。